연매출 10억 원! 종합소득세는 얼마나 나올까?

 

 

 

 

 

 

 

안녕하세요 :)
오늘은 자영업자, 프리랜서, 1인 기업 대표님들이 가장 많이 궁금해하시는 질문 중 하나!
바로 "연매출 10억 원이면 종합소득세가 얼마나 나오나요?" 에 대해 정리해보려고 해요.

이 글 하나로 매출과 세금의 관계를 확실히 이해하실 수 있을 거예요.
그럼 시작해볼까요?

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✅ 매출이 많다고 세금도 1:1로 나오지는 않아요!

우선 꼭 짚고 넘어가야 할 부분!
"매출이 10억 원이라면 종합소득세도 수억 원 나오는 거 아니야?" 라고 생각하실 수 있는데,
사실 세금은 ‘순이익(=소득)’, 즉 필요경비를 뺀 실제 수익을 기준으로 계산된답니다.

 

📌 개념 정리!

구분	설명
매출	1년간 벌어들인 총 금액 (예: 10억 원)
소득	매출 – 필요경비 (예: 인건비, 임대료 등)
과세표준	소득 – 각종 공제 (기본공제, 기부금 공제 등)

 

👉 종합소득세는 이 과세표준에 누진세율을 적용해서 계산합니다!

 

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💡 예시로 보는 종합소득세 계산

📍 조건

• 연매출: 10억 원
• 경비율: 60% (업종과 실제 비용에 따라 달라질 수 있음)
• 소득금액: 10억 × (1 - 0.6) = 4억 원
• 공제 항목: 기본공제 등 약 1,000만 원 가정
• 과세표준: 약 3억 9,000만 원

이제 여기에 종합소득세율을 적용해볼게요!

 

 

 

 

 

📊 2025년 종합소득세율

과세표준 구간	세율
1,200만 원 이하	6%
1,200만 원 ~ 4,600만 원	15%
4,600만 원 ~ 8,800만 원	24%
8,800만 원 ~ 1억 5천만 원	35%
1억 5천만 원 ~ 3억 원	38%
3억 원 ~ 5억 원	40%
5억 원 초과	42%

 

과세표준이 3억 9,000만 원이면 일부는 40% 세율이 적용되겠죠?

 

 

 

 

 

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💰 예상 세금은?

간단히 계산하면,
종합소득세는 약 1억 3,000만 원 정도,
여기에 지방소득세(소득세의 10%) 약 1,300만 원이 추가됩니다.

✅ 총 세금 예상액: 약 1억 4,300만 원

물론 이는 대략적인 수치이고, 실제 납부 세액은 경비율, 공제항목, 업종 특성 등에 따라 달라질 수 있어요.

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🧾 세금은 줄일 수 있다! 절세의 핵심 포인트

종합소득세를 줄이기 위해서는 다음과 같은 것들을 꼼꼼히 챙겨야 해요.

 

✔️ 절세 체크리스트

• 장부기장 제대로 하고 있나요?
• 필요경비는 빠짐없이 정리되었나요?
• 4대 보험료, 기부금, 의료비 등 공제 항목은 빠짐없이 반영했나요?
• 종합소득세 신고 마감일 전에 전문가 상담을 받았나요?

장부를 성실히 기장하고, 공제를 놓치지 않도록 준비만 잘하면,
1억 원 넘는 세금도 수천만 원까지 낮아질 수 있어요!

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✅ 마무리하며

연매출이 10억 원이라도,
종합소득세는 순이익과 공제에 따라 크게 달라질 수 있다는 점!
이번 기회에 정확한 세금 구조를 이해하고, 절세 전략도 세워보시길 바랍니다.

세금은 어렵고 무서운 게 아니라,
준비만 잘하면 충분히 관리 가능한 부분이에요. 😊

 

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